Les crimes financiers ont augmenté pendant la pandémie, avec près de 60% des entreprises rapports attaques de fraude d'identité synthétique et prise de contrôle de compte en 2020. La Réserve fédérale met en garde contre il s'agit de l'un des types de fraude les plus répandus aux États-Unis, ciblant activement institutions financières comme les banques et les bureaux de crédit.
En 2017, par exemple, 1 millions d'enfants ont été victimes d'usurpation d'identité parce que leurs données personnelles ont été utilisées pour créer de fausses identités. Autre catégories vulnérables comprennent les personnes âgées et les personnes décédées. Au milieu de la pandémie l'année dernière, Transunion ont signalé que non seulement les transactions numériques ont enregistré une augmentation de 250 %, mais qu'entre mars et juin 2020, les transactions à risque ont augmenté de 11 %. Dans sa dernière rapport, cependant, Transunion prévient que si la fraude d'identité synthétique a diminué pour les entreprises, elle a en fait augmenté pour les consommateurs au troisième trimestre de 2020.
Étant donné que escroqueries COVID-19 circulent sur Internet depuis un an, il est essentiel de faire attention à l'endroit où vous achetez des biens et des services, ainsi qu'au type d'informations personnelles que vous révélez et à qui.
L' l'écosystème de la fraude s'étend, il est important de garder un œil attentif sur ce qui se passe sur le dark web et comment cela peut affecter votre empreinte digitale. Les forums Web sombres ou les groupes de discussion grouillent d'escrocs désireux de vendre des informations personnelles et des numéros de sécurité sociale lors de diverses transactions. Selon le Washington post, en 2019, les escrocs vendaient des informations de carte de crédit sur des groupes Facebook pour aussi peu que 4 $.
Parce qu'elles sont réelles, ces données peuvent être utilisées pour demander des prêts bancaires, pour prendre une carte de crédit, ou arnaquer le gouvernement avec des déclarations de revenus ou par le biais de programmes de prestations. Si un criminel a accès au numéro de sécurité sociale ou au NAS d'une personne dans le cas du Canada, cela ne demande pas beaucoup d'efforts pour construire une fausse identité autour de ce détail. Ce type d'identité fabriquée a des chances limitées d'être retrouvé par les forces de l'ordre.
C'est le mélange d'informations personnelles authentiques et fausses qui trompe souvent le fournisseur, c'est pourquoi des identités synthétiques ont été utilisées pour faciliter les activités illégales comme le trafic de drogue et les opérations de traite des êtres humains, explique la Réserve fédérale.
La crise sanitaire et le travail à distance ont rendu plus difficile pour les institutions financières de gérer le risque. À l'avenir, ils devront envisager d'investir dans des outils de détection de fraude dotés de capacités étendues pour surveiller les processus d'intégration et de vérification des comptes, ainsi que pour identifier les informations d'identification compromises circulant sur le dark web. En identifiant les informations d'identification compromises en temps réel, les institutions financières peuvent empêcher la prise de contrôle de compte et empêcher les fraudeurs d'accéder sans autorisation aux comptes des clients ou des employés.
Repérer les identités synthétiques deviendra plus difficile à l'avenir. Au fur et à mesure que la technologie évolue, d'autres défis surgiront tels que les deepfakes se faire passer pour des personnes ou créer de nouvelles identités. Bien qu'il puisse être difficile de mettre un terme à la fraude, une approche proactive plutôt que réactive de la vérification de l'identité et de la surveillance de la criminalité clandestine pourrait empêcher les fraudeurs de contourner avec succès les couches de sécurité.
